陕西西安警银联动成功拦截12.5万元传销资金

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  近日,建行西安浐灞二路支行上演了一场网络传销资金拦截的“闪电攻防战”——凭借柜员的敏锐洞察、主管的果断处置与警方的高效联动,成功阻止19岁学生段某被传销组织裹挟的12.5万元资金转移,用专业筑牢客户财产安全防线。

  当日,两名年轻客户前往网点柜台办理业务,其中19岁的段某持中学生资助卡,要求办理大额转账业务。在柜员细致核查资金来源与用途时,段某起初称资金为父母所转,当被追问“学生为何接收大额转账”时,又先后改口“借给亲戚”“用于结婚”“帮人做生意”,说辞反复矛盾,且始终无法提供聊天记录、转账凭证等佐证材料。

  该学生的异常表现让柜员立即警觉,随即查询账户流水,发现账户内资金实为贷款资金,与“父母转账”的说法完全不符。柜员第一时间呼叫营运主管,经判断该学生存在可疑行为,网点负责人当即启动应急预案并向辖区派出所报警。

  从报警到警方抵达,全程不到10分钟。民警到场时,恰好发现段某正在慌忙删除手机内的聊天记录,立即依法没收手机展开调查。经初步核实,段某疑似已被网络传销组织深度洗脑,同行人员正是传销组织成员,此次转账正是传销组织要求的“入门费”或“资金上交任务”。民警当场将两人带回警局进一步调查,并及时联系段某父母,避免了其家庭财产的重大损失。

  事后,办案民警对建行工作人员敏锐的风险洞察力及高效的应急处置能力给予高度肯定和诚挚感谢。此次成功拦截,既是支行日常风险防控培训成效的生动体现,更践行了建行“金融为民”的服务初心——从柜台每一次细致问询,到业务每一次风险提示,再到与警方每一次高效联动,都是守护客户资金安全的坚实防线。

  未来,建行西安浐灞二路支行将持续强化员工风险识别能力,深化警银联动机制,以更专业的服务、更敏锐的洞察、更果断的行动,为辖区金融安全与客户财产安全保驾护航。

  来源:西部网

2025年12月16日 16:35

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  什么是传销?

 

  传销是指组织者或者经营者发展人员,通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬,或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式。其目的是牟取非法利益,扰乱经济秩序,影响社会稳定的行为。

  只要是触犯了法律《禁止传销条例》的就都属于传销行为。

  《禁止传销条例》中规定下列行为,属于传销行为:

  一、组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员发展其他人加入,对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员的数量为依据计算和给付报酬(包括物资奖励和其他经济利益,下同)牟取非法利益的;

  二、组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员交纳费用或者认购商品等方式等变相交纳费用,取得加入或者发展其他人员加入的资格,牟取非法利益的;

  三、组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人继续发展他人加入,形成上下线关系,并以下线的销售业绩为依据和给付上线报酬,牟取非法利益的。

  如果具备以下传销的三个特征和两个组成要件,便可以确定是传销:

  传销的三个主要特征是:

  (1)、需要交纳或者变相交纳入门费,交钱获得加入资格,不管有没有产品;

  (2)、需要发展下线组成层级关系,按发展下线获取提成,也就是说你的工资的来源,是你的下线所交的钱里的提成;

  (3)、存在团队计酬,组成上下级关系,层层返利。

  传销的两个组成要件:

  (1)组织要件:即发展人员,组成网络。传销组织者承诺,只要参加者交钱加入后,再发展他人加入,就可获得高额的“回报”或“报酬”。这就是俗称的“发展下线”。下线还可以再发展下线,以此组成上下线的人际网络,形成传销的“人员结构链”。

  (2)计酬要件:包括两种形式。一种是以参加者本人直接发展的下线人数和间接发展的下线人数为依据计算和给付报酬,即以直接和间接发展的人员数量计提报酬,形成传销的“资金链”;另一种是以参加者本人直接发展和间接发展的下线的销售业绩(即销售额)为依据计算和给付报酬,形成传销的“资金链”。

  传销的运作:介绍加入——交纳费用(入门费、购买商品费)——欺骗、约请他人加入——从被骗者交纳费用中提取报酬——被骗者再骗他人——以此模式循环。

 

 

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