邮储银行菏泽市分行协助公安机关成功抓获三名涉嫌传销诈骗人员

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  中国网新山东6月1日讯 近日,邮储银行菏泽市分行向菏泽市公安局新型犯罪科报送一起假借“一带一路”为名的涉嫌传销诈骗线索,协助公安机关成功抓捕三名犯罪嫌疑人,以警银协作机制最大限度的阻断违法所得及其收益转移通道,有力震慑和打击了犯罪。

  反洗钱处理团队在处理可疑线索报送筛选数据时发现菏泽市单县辖区内客户强*、丁*梦、孙*森3人账户交易异常,具有交易量大、资金交易频繁、快进快出、交易附言包含“购买一带一路产品”、“购买一带一路币”字样等明显的异常行为。经了解,传销诈骗人员假借“国家平台”,打着“一带一路”旗号,利用直播平台、微信、QQ群等各类互联网平台进行拉人头,并利用免费产品引导群成员进行注册、下载“一带一路”APP。该平台有“488元、966元、1928元、3858元、7708元、9688元、15628元”等档次不等的理财产品,前期先兑现部分高利息,然后诱导参与者多次加大投资额度,投资到期后找各种理由使得本金无法提现或无法登录APP,以骗取客户高额投资本金。

  发现异常交易后邮储银行菏泽市分行反应迅速,对相关可疑账户进行限制非柜面交易、在全辖网点进行风险提示并将该团伙可疑线索移交公安机关。在限制非柜面当天客户孙*森因手机银行无法使用到单县徐寨营业所查询,网点人员一眼就识别到是市分行风险提示中可疑人员,我行员工沉着应对、一面向当地派出所报警一面以核实客户身份和职业信息为由拖延时间,约十分钟后徐寨派出所警员到达现场,迅速将嫌疑人进行抓捕,整个抓捕过程未对网点营业造成影响。

  公安在进一步调查处理后,已将三人抓获归案。邮储银行菏泽市分行各层级员工充分发挥主观能动性、仔细甄别、反应迅速,在推动全行洗钱风险防控工作再上新台阶。下一步,邮储银行菏泽市分行持续畅通警银互助合作机制,为维护金融管理秩序贡献力量。

2023年6月1日 15:25

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  什么是传销?

 

  传销是指组织者或者经营者发展人员,通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬,或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式。其目的是牟取非法利益,扰乱经济秩序,影响社会稳定的行为。

  只要是触犯了法律《禁止传销条例》的就都属于传销行为。

  《禁止传销条例》中规定下列行为,属于传销行为:

  一、组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员发展其他人加入,对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员的数量为依据计算和给付报酬(包括物资奖励和其他经济利益,下同)牟取非法利益的;

  二、组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员交纳费用或者认购商品等方式等变相交纳费用,取得加入或者发展其他人员加入的资格,牟取非法利益的;

  三、组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人继续发展他人加入,形成上下线关系,并以下线的销售业绩为依据和给付上线报酬,牟取非法利益的。

  如果具备以下传销的三个特征和两个组成要件,便可以确定是传销:

  传销的三个主要特征是:

  (1)、需要交纳或者变相交纳入门费,交钱获得加入资格,不管有没有产品;

  (2)、需要发展下线组成层级关系,按发展下线获取提成,也就是说你的工资的来源,是你的下线所交的钱里的提成;

  (3)、存在团队计酬,组成上下级关系,层层返利。

  传销的两个组成要件:

  (1)组织要件:即发展人员,组成网络。传销组织者承诺,只要参加者交钱加入后,再发展他人加入,就可获得高额的“回报”或“报酬”。这就是俗称的“发展下线”。下线还可以再发展下线,以此组成上下线的人际网络,形成传销的“人员结构链”。

  (2)计酬要件:包括两种形式。一种是以参加者本人直接发展的下线人数和间接发展的下线人数为依据计算和给付报酬,即以直接和间接发展的人员数量计提报酬,形成传销的“资金链”;另一种是以参加者本人直接发展和间接发展的下线的销售业绩(即销售额)为依据计算和给付报酬,形成传销的“资金链”。

  传销的运作:介绍加入——交纳费用(入门费、购买商品费)——欺骗、约请他人加入——从被骗者交纳费用中提取报酬——被骗者再骗他人——以此模式循环。

 

 

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